Международный Профессиональный Форум 2004-2007

В конце мая 2006 года в Москве состоялся IV Международный Форум по управлению рисками. Форум - ежегодное мероприятие Русского общества управления рисками (РусРиск), на котором риск-менеджеры российских и работающих в России компаний обсуждают новые тренды в схемах риск-менеджмента и страхования и делятся опытом управления рисками российских промышленных, финансовых, страховых и банковских структур.

В этом году Форум впервые посетила Мари Джемма Деке, президент FERMA (Европейская Федерация ассоциаций риск-менеджмента). Открывая своим выступлением Форум, госпожа Деке рассказала об эволюции в европейской практике риск менеджмента. По словам госпожи Деке, на развитие риск менеджмента в европейских странах оказывают влияние как ужесточение требований регуляторов и законодательств и возрастание ответственности директоров перед акционерами, так и то, что в сознании менеджеров риск перестает быть синонимом угрозы, теперь он представляет скорее угрозу и возможность. Заметным трендом в практике управления рисками становится переход от соблюдений компаниями установленных требований к действиям, выгодным самому менеджменту. Риск-менеджмент становится отдельной деятельностью компаний, одним из первых вопросов, который компания решает. Структура предприятий меняется с тем, чтобы быстрее реагировать на угрозы. Все больше распространяется практика составления карт рисков. Под управление принимаются и такие риски как потеря интеллектуальной собственности и ущерб репутации компаний. В практике европейских компаний происходит переход от изолированного управления рисками в отдельных подразделениях к интегральной системе управления рисками. При этом за управление рисками отвечают все сотрудники, а риск менеджер выступает как координатор действий. Таким образом, риск менеджмент становится неотъемлемой частью системы управления качеством. По сообщению Мари Джеммы Деке в настоящее время ISO работает в партнерстве с FERMA над тем, чтобы включить европейские стандарты управления рисками в свою систему управления качеством.

Россия стала первой страной Восточно-Европейского региона, вступившей в FERMA, и РусРиск представляет Россию в этой ассоциации. Президент Русского общества управления рисками Виктор Верещагин сообщил, о том, что РусРиск принял решения участвовать в тендере на право проводить в 2009 году в Москве форум FERMA. Форум FERMA проводится раз в два года в одной из столиц Европы. В случае победы РусРиска, в 2009 году в Москву приедут более 2000 риск менеджеров со всего мира. По мнению Виктора Верещагина это хороший шанс ознакомиться с опытом мирового риск менеджмента, а так же заявить о том, что глобальная передовая практика управления рисками создается сейчас в России.

Первый день Форума по традиции был посвящен управлению рисками промышленных предприятий. Самым ярким событием дня стал круглый стол, на котором обсуждалась роль риск менеджмента при выводе компаний на IPO, проведенный при поддержке Группы РБС. Безусловно, выход все большего числа российских компаний на иностранные биржи является толчком для развития риск менеджмента в России. Правила листинга на зарубежных биржах устанавливают необходимость риск менеджмента, внутреннего аудита и раскрытия информации об их работе на предприятии. Большинство российских компаний предпочитают привлекать средства акционеров на Лондонской бирже, которая требует меньшее раскрытие информации и устанавливает более мягкое регулирование, чем американские рынки ценных бумаг. Тем не менее, выход на IPO несет дополнительный риск для компаний. Размещая свои акции на иностранных биржах, компании попадают в иное правовое и культурное поле, при этом нарастают неосязаемые, неизвестные риски. Среди таких рисков участники круглого стола выделили неверные действия в отношении проспекта эмиссии (когда потенциальным акционерам предлагается не полная или искаженная информация о компании), которые могут привести к возбуждению исков против менеджмента компании. Другой значимый риск - ответственность директоров. По европейскому и североамериканскому законодательству акционер может подать иск не только к компании, но и непосредственно к ее топ-менеджеру (что невозможно пока в России), если считает, что действия этого руководителя, пусть и законные, привели к тому, что он недополучил ожидаемый доход от приобретенных акций. Даже если директор выиграет дело в суде, он и компания неизбежно понесут расходы на урегулирование претензий, особенно дорогостоящи такие расходы в американских судах. Участники круглого стола обсуждали инструменты, позволяющие застраховать эти риски. Было высказано предположение, что российским компаниям, возможно, безопаснее первоначально выйти на IPO на российской бирже, что одновременно вызвало бы одобрение российских регуляторов. Правда, амбициозные планы российских эмитентов по привлечению в компанию до 500000 долларов заставляют их рисковать, поскольку на российском рынке это пока невозможно.

В ходе круглого стола было отмечено, что требования западных регуляторов, такие, например, как закон Сайбернса-Оксли, подбираются все ближе ко всем российским компаниям, а не только, к тем, которые планируют выходить на IPO. Тенденцией времени стало распространение требований по раскрытию информации на всех партнеров компаний, предлагающих свои акции к торговле. Так что внедрять систему риск-менеджмента и внутренний аудит приходится и тем компания, которые просто хотят работать на международном рынке

Второй день форума был посвящен теме управления рисками в финансовом и банковском секторе. Ключевой темой дня стало управление кредитными рисками предприятий и банков. С докладами на эту тему выступили Андрей Никитин, начальник отдела управления рисками ММВБ, Андрей Колягин, генеральный директор Национального Рейтингового Агентства КОФАС-АРБ, Александр Сарчев, исполнительный директор Бюро кредитных историй «Экспириан-Интерфакс», Михаил Трейвиш, председатель правления Банка «Национальная Факторинговая Компания».

Олег Сухоруких, генеральный директор компании «ТИКОМ Менеджмент», рассказал о хеджировании ценовых рисков экспортно-импортных операций.

Интерес участников Форума вызвал доклад Андрея Ивановского, зам. пред. Правления КБ «УралСиб», о создании единой системы управления рисками при объединении банков. Как известно, в КБ «УралСиб» объединялись банки с разными специализациями: инвестиционные и розничные с широкой филиальной сетью. Риски и системы риск менеджмента этих банков существенно различались. Андрей Ивановский стал лауреатом Конкурса «Лучший риск менеджмент в России – 2006» за проект «СИСТЕМА УПРАВЛЕНИЯ РИСКАМИ ОТКРЫТОГО АКЦИОНЕРНОГО ОБЩЕСТВА «БАНК «УРАЛСИБ»

Сергей Ковтун из компании Ernst &Young в своем докладе о системных рисках российской банковской системы высказал мнение, что банковская система России находится на этапе отсева, и для того, чтобы снизить риски, вызванные данной ситуацией банковское сообщество должно консолидироваться и наращивать капитализацию банков. Сергей Ковтун упомянул о том, что банковская система Российской Федерации получила наихудший рейтинг агентства Fitch Ratings по причине низкого уровня корпоративного управления. Среди самых актуальных рисков российской банковской системы Сергей Ковтун выделил дефрагментацию банковского сообщества, недостаточную капитализацию банков и риск, связанный с ростом кредитного портфеля банков. Среди инструментов, которые желательно применить для управления этими рисками Сергей Ковтун назвал кредитные бюро, страхование и более профессиональный подход к оценке и управлению рисками.

Заместитель генерального директора Агентства по страхованию вкладов Андрей Мельников, в своем докладе на Форуме заявил, что через два-три года страховые взносы банков в Фонд обязательного страхования вкладов должны снизиться. Очевидно, это произойдет после того, как будут преодолены те риски, о которых упомянул Сергей Ковтун и завершен процесс консолидации в банковском секторе.

В завершении работы Форума, состоялась церемония награждения лауреатов Конкурса «Лучший риск менеджмент в России», организованного Русским обществом управления рисками (РусРиск) при поддержке компаний Ernst&Young, AIG и Аналитического банковского журнала. В церемонии награждения победителей и лауреатов принял участие бизнес-директор аудиторско-консультационной группы "Развитие бизнес систем" Тарасов И.А.

В 2006 году на конкурс было представлено 30 проектов по управлению рисками, из которых были выбраны победители и лауреаты в следующих номинациях:

1. Построение комплексных систем риск менеджмента

-промышленных предприятий

-банковских структур

2. Разработка страховой защиты как части управления производственными рисками

3. Управление производственными рисками

4. Программа обучения в области риск менеджмента

5. Программа управления рисками муниципальных предприятий

6. Лучшие риск менеджеры

- производственных предприятий

-банков

В конкурсном отборе использовались следующие критерии оценки:

1.Степень личного участия

2.Индивидуально предложенные и использованные методики, способы внедрения, их оригинальность

3.Время личного участия в процессе построения системы управления рисками и степень вовлеченности в процесс принятия решения

4. Влияние на достижение стратегических целей компании

5.Образовательный уровень в области управления рисками и страхования

6.Соответствие предложений закону Сарбейнса-Оксли

Победители конкурса определялись конкурсным жюри, состоящим из представителей власти, ведущих компаний и вузов, профессиональных ассоциаций риск менеджеров