Обзор СМИ в области риск-менеджмента за апрель 2021 года

В ФОКУСЕ Advisen Europe
В ФОКУСЕ Commercial Risk Europe
В ФОКУСЕ Strategic Risk
В ФОКУСЕ Risk Management Monitor
В ФОКУСЕ Commercial Risk Asia
В ФОКУСЕ Commercial Risk Africa
Стресс-тестирование: специалисты по рискам делятся своим опытом использования ERM во время пандемии


Обзор основных тем апрель 2021
Последствия пандемии по-прежнему оказывают влияние, и компании стремятся максимально минимизировать убытки и оптимизироваться в новых реалиях. Компаниям нужно быть готовыми к новым непредсказуемым рискам, используя это для увеличения прибыли и капитала, подстраиваясь под быстроменяющиеся обстоятельства.
Журнал Strategic Risk за последний месяц стал уделять больше внимания проблемам, связанным с логистикой (на что повлиял затор в Суэцком канале), а также кибер-угрозам (многие аналитические агентства подготовили отчеты в данном секторе рисков) и Brexit (сейчас можно сравнить прогнозные данные по изменению на рынке с реальной статистической картиной).
Основными тенденциями Risk Management Monitor стали рассмотрение проблем, связанных с оценкой рисков природных катаклизмов, а также уделение особого внимания вопросам преодоления гендерного неравенства в сфере оценки рисков.
В издании Commercial Risk Asia в апреле чаще всего обсуждались возможности сотрудничества разных компаний, новые продукты, связанные с вакцинацией, влияние экологических проблем (особенно изменение климата), а также пути их преодоления.
В целом, можно отметить, что, несмотря на продолжающееся осмысление пандемии и ее последствий, многие издания стали меньше уделять внимания вопросам, связанным с пандемией, и сосредоточились на более узких проблемах и ситуациях конкретных компаний.


В ФОКУСЕ Advisen Europe

Акции Tesla упали после того, как Маск написал в своем Твиттере о размере компании
Ранним утром в пятницу Маск похвастался своим почти 50 миллионам подписчиков в Twitter, что его компания может стать «крупнейшей» всего через несколько месяцев. Это произошло менее чем через день после того, как Национальный совет по надзору за трудом оставил в силе постановление от 2019 года, согласно которому Tesla использовала несправедливую трудовую практику. В пятницу акции выросли на 5,6%, а затем резко упали. Tesla закрылась на отметке 618,71 доллара с падением на 3,4%, а ее рыночная капитализация упала более чем на 19 миллиардов долларов до 593,8 миллиарда долларов. В 4:18 утра в пятницу Маск написал в Твиттере: «Я думаю, что Tesla может стать крупнейшей компанией с вероятностью > 0%» в ответ на пользователя Twitter, который заявил, что производитель электромобилей может обогнать Apple, и отметил Маска. Дэн Айвз, управляющий директор по исследованию рынка акций Wedbush Securities, назвал Twitter Маска источником разочарования для инвесторов. Он также не ожидает каких-либо действий со стороны регулирующих органов.

Подробнее


В ФОКУСЕ Commercial Risk Europe

Мировая экономика потеряет 18% к 2050 году, если не будут приняты меры по изменению климата, как утверждает Swiss Re
Согласно новым исследованиям Швейцарской компаниии, мировая экономика рискует потерять 18% ВВП в течение следующих 30 лет, если не будет предпринято никаких действий по изменению климата,. В анализе стресс-теста 48 стран Swiss Re обнаружил, что изменение климата ударит по мировой экономике при всех сценариях. Даже выполнение целей Парижского соглашения по поддержанию температуры ниже 2 ° C не сильно изменит ситуацию.

Подробнее

Для открытия американского рынка каннабиса запущено страховое решение на основе кэптива
Национальная ассоциация по управлению рисками каннабиса США (NCRMA) запустила новое страховое решение для членов, через кэптив, одобренный организацией, чтобы закрыть большой разрыв в покрытии на традиционном страховом рынке. Имущество, общая ответственность и покрытие ответственности за продукцию продаются под брендом Trichome и первоначально доступны для продуктов на основе каннабиса.

Подробнее

Howden приобретает испанского брокера ARTAI и открывает новый швейцарский офис
Howden продолжил свою европейскую экспансию с приобретением крупнейшего в Испании независимого корпоративного брокера ARTAI за неизвестную плату. Этот шаг позволит Howden увеличить свое присутствие в испанском регионе, с ее подразделением Iberia управлять более чем 350 миллионами евро в виде валовых письменных премий и нанимать более 600 человек в Испании, Португалии и Марокко.

Подробнее


В ФОКУСЕ Strategic Risk

Киберугрозы возглавляют рейтинг проблем для D&Os
Кибератаки и потеря данных являются главными рисками, с которыми сталкиваются директора и должностные лица, более того, COVID-19 и вынужденное изменение методов работы из-за него, служат катализатором проблемы, - согласно глобальному опросу Willis Towers Watson and Clyde & Co. Исследование, охватывающее Европу, APAC и США, выявило ключевые риски для директоров по всему миру: кибератаки (56%), потеря данных (49%), регуляторный риск (46%), риск для здоровья и безопасности (41%) и риск трудовых претензий (38%), сформировали топ-5 рисков в этом году.

Подробнее

FERMA приветствует предложение ЕС по отчетности в области устойчивого развития
FERMA поддержала предложение Европейской комиссии о разработке общего стандарта отчетности в области устойчивого развития. Так, законодательное предложение Комиссии по Директиве о корпоративной отчетности в области устойчивого развития реформирует существующие правила раскрытия нефинансовой информации в годовых отчетах компаний, работающих в Европе. FERMA призывает Комиссию использовать корпоративный язык в этом стандарте, в частности для обозначения управления корпоративными рисками (ERM).

Подробнее

Глобальный климатический стресс-тест стартует в День Земли 2021 года
Изменение климата представляет собой самую большую долгосрочную угрозу для мировой экономики. Если не принять никаких мер по смягчению последствий, глобальная температура может подняться более чем на 3°C, а мировая экономика может сократиться на 18% в течение следующих 30 лет, но влияние может быть уменьшено, если будут приняты решительные меры для достижения целей, поставленных в Парижском соглашении. Для этого потребуется больше, чем обещано сегодня: государственный и частный секторы будут играть решающую роль в ускорении перехода к «чистому нулю».

Подробнее

Сектор рисков должен использовать новые навыки
Новый генеральный директор Airmic Джулия Грэм отвечает на вопросы о своих приоритетах на 2021 год и планах ассоциации провести физическую конференцию в Брайтоне в октябре. «У меня свой собственный стиль, поэтому я не буду делать то же самое, что делали до меня, но также безумие – полностью отказываться от старых методов. Помимо внедрения новых систем и методик, хорошо иметь стабильность и преемственность», - сказала Грэм в интервью.

Подробнее

Франция и Австрия - наиболее пострадавшие от банкротств страны
Гигант кредитного страхования Atradius прогнозирует рост неплатежеспособности на 26% в 2021 году. Ожидается, что рост произойдет во всех основных регионах и странах, кроме Турции. В нем говорится, что тенденция к росту не является неожиданностью из-за временных мер, которые удерживали неплатежеспособность на необычно низком уровне в 2020 году. Но в 2021 году они будут постепенно сокращаться. Уровень банкротств в конце 2021 года будет выше, чем в 2019 году практически на всех рынках.

Подробнее

Специалистам по цепочкам поставок не хватает надлежащих инструментов управления рисками
События минувшего года перевернули всю закупочную отрасль, продемонстрировав хрупкость сложной международной цепочки поставок и вызвав серьезные изменения в отрасли. Однако, согласно отчету IHS Markit, специалистам по цепочкам поставок часто не хватает инструментов, данных и платформ, необходимых для диверсификации их цепочек и оптимизации их процессов. «Цепочки поставок больше не могут функционировать как изолированные, разобщенные функции; недавние события, такие как пандемия COVID-19 и блокировка Суэцкого канала, проиллюстрировали необходимость того, чтобы цепочки поставок были устойчивыми и гибкими», - говориться в отчете.

Подробнее

Brexit: более 440 финансовых фирм переехали
Более 440 банковских и финансовых фирм переместили или перемещают часть своего бизнеса, персонала, активов или юридических лиц из Великобритании в ЕС в результате Brexit. Более 420 из них создают новые центры для своего бизнеса в ЕС. Банки перевели или переводят более 900 млрд фунтов стерлингов активов из Великобритании в ЕС, а страховые компании и управляющие активами перевели более 100 млрд фунтов стерлингов активов и средств. Это число выше предыдущих оценок - на него приходится примерно 10% банковского сектора Великобритании, - но New Financial, говорит, что оно недооценивает реальную картину и потенциальное долгосрочное воздействие.

Подробнее


В ФОКУСЕ Risk Management Monitor

8 шагов к созданию надежных планов управления стихийными бедствиями
Как правило, бизнес-кризисы можно разделить на три категории: угрозы физической безопасности сотрудников или клиентов, потери дохода или средств получения дохода, а также события или люди, негативно влияющие на деловую репутацию. Вот 8 шагов, чтобы помочь специалистам по рискам разработать надежные планы реагирования на кризисы и стихийные бедствия: 1.Определите типы кризисов, с которыми вы можете столкнуться. 2.Запустите план 3.Местоположение базы операций: в вашем плане назначьте резервный командный центр в альтернативном месте, чтобы справиться с кризисом, пока вы не сможете вернуться к работе. 4.Цепочка подчинения: обеспечение четкой цепочки подчинения, чтобы не было споров или путаницы, когда люди и бизнес подвергаются риску. 5.Обеспечьте внутреннюю и внешнюю коммуникацию. 6.Обеспечьте свою деятельность необходимыми ресурсами. 7. Обучение персонала. 8.Проверка плана.

Подробнее

Шесть соображений, влияющих на управление стратегическими изменениями в нормативно-правовой базе
Управление регуляторными изменениями (RCM) станет одной из наиболее важных областей, связанных с рисками и соответствием нормативным требованиям, в 2021 году. Размышляя об обновленной программе управления стратегическими изменениями в нормативных актах, руководству по управлению рисками следует учесть шесть соображений:
1. Слабое соблюдение требований во время пандемии в 2020 году могло создать скрытый риск для потенциально опасной деятельности.
2. Сообщая об изменениях на предприятии, возьмите на себя ответственность за управление ими.
3. При ежеквартальном тестировании безопасности могут возникнуть форсмажоры.
4. Компаниям следует перейти на передовой опыт или общие контрольные списки, которые можно стандартизировать и распространять на предприятии.
5. Проведение удаленного анализа системы
6. Проверка и сертификация онлайн-обучения для удаленных сотрудников может быть сложной задачей.

Подробнее

Женщины в группе риска: советы по продвижению женщин-специалистов по рискам за пределами Месяца женской истории
В бизнесе происходит все больше и больше смелых разговоров о гендерном паритете и препятствиях для женщин. Однако остаются серьезные проблемы в достижении истинного равенства и устранении гендерного разрыва в рисках и страховании, но также есть больше ресурсов, импульса и наставников, чем когда-либо прежде.
Основные методы решения проблемы гендерного неравенства:
- женщина должна перестать бояться высказывать свою точку зрения и запрашивать информацию необходимую ей для работы
- необходимо создать систему поддержки и наставничества
- ищите наиболее успешных женщин в области риск- анализа и стремитесь перенять их сильные стороны
- не бойтесь выходить за рамки комфорта при своем обучении
- выберите область, которая вам интересна, и станьте экспертом.

Подробнее


В ФОКУСЕ Commercial Risk Asia

Индийские страховщики, не связанные со страхованием жизни, сообщают о росте валовых премий на 5,2% в 2020-2021
Согласно данным Управления по регулированию и развитию страхования Индии (IRDAI), страховщики, не связанные со страхованием жизни, сообщили об увеличении валовой премии на 5,2% за год. Валовая премия за год составила 1,99 трлн рупий по сравнению с 1,89 трлн рупий за 2019-2020гг. У генеральных страховщиков, на долю которых приходится 85% рынка, валовая премия выросла на 3,4% и составила 1,70 трлн индийских рупий. Наибольший рост показали страховщики специализированных предприятий государственного сектора (ПГУ), валовой премиальный доход которых увеличился на 26% и составил 13,2 трлн индийских рупий. Страховщики PSU включают Сельскохозяйственную страховую компанию Индии и ECGC. Автономные частные медицинские страховщики, которые составляют 8% рынка услуг, не связанных с жизнью, увеличили валовые премии на 11% до 15,7 трлн индийских рупий. Крупнейшими страховщиками, не связанными с жизнью, по доле валовой премии на рынке являются New India Assurance Company (14,3%), United India Insurance Company (8,4%), National Insurance Company (7,1%) и ICICI Lombard General Insurance Company (7,1%).

Подробнее

Гонконг скорректировал ставку премиального сбора до 0,1%
Страховое управление Гонконга объявило, что ставка премиального сбора была скорректирована до 0,1% с 1 апреля 2021 года. Лимит сбора был установлен на уровне 100 долларов для полисов страхования жизни и 5000 долларов для общих страховых полисов. Предусматриваются полномочия по сбору премиальных сборов со страхователей, авторизационных сборов со страховых компаний и сборов с пользователей за конкретные услуги для финансирования своей деятельности. Ведомство пояснило, что для смягчения последствий для страхователей с 2018 года был принят подход к постепенной корректировке ставки сбора премий до достижения целевой ставки в 0,1%. Орган взимает премиальные сборы со страхователей через страховые компании. Страхователи всех новых или действующих полисов страхования жизни и общих страховых полисов должны платить сбор вместе со своей премией, за исключением некоторых полисов, которые освобождаются от сбора по закону. К ним относятся перестраховочный бизнес, полисы, подписанные уполномоченными кэптивными страховщиками, а также морской, авиационный и транзитный бизнес.

Подробнее

Ставки SCOR выросли на 4,3% , а премии-на 14% при апрельских продлениях
SCOR увеличила перестраховочные премии на 14,3% до 600 млн евро по состоянию на 1 апреля, а ставки выросли на 4,3%. На 1 апреля на долю Азиатско-Тихоокеанского бизнеса приходилось 64% продлений SCOR. Япония и Индия были наиболее значимыми рынками, и на каждый из них приходилось чуть менее 30% от общего объема премий. Японский бизнес SCOR зафиксировал рост премий на 3% до 156 млн евро, достигнув повышения ставок на 12,3% по программам cat excess-of-loss. Группа зафиксировала рост на 21% по возобновляемым контрактам в Индии до 178 млн евро. Возобновляемые контракты в США составили 16% апрельского портфеля SCOR и были стабильны на уровне 83 млн евро, снизившись на 1%. SCOR заявила, что “придерживается дисциплинированного подхода к андеррайтингу” и “сосредоточила рост на регионах, где рыночные условия считаются более привлекательными”. В настоящее время SCOR обновила 78% своего портфеля договоров перестрахования.

Подробнее

Aon разрабатывает защиту цепочки поставок вакцин от Covid-19
Aon выпустила новое страхование грузов для защиты цепочек поставок в рамках глобального внедрения и доставки вакцин от Covid-19. Продукт будет доступен от фармацевтических фирм до транспортно-логистических компаний, аптечных сетей и прививочных центров. Aon заявила, что пожертвует все доходы от нового решения в 2021 году на благотворительность. Предлагаемое в качестве дополнения к страхованию морских грузов от всех рисков решение охватывает дозы вакцин, которые выходят за пределы согласованного температурного диапазона при транспортировке или хранении. Отчетность в режиме реального времени об изменениях температуры поможет уменьшить потери и максимизировать количество доз вакцины. Покупателям будет предоставлен бесплатный доступ к платформам интернета вещей и сенсорным устройствам, которые стоят за этой политикой, на 2021 год через такие компании, как ChronosCloud, Intel, Mastercard и Sensitech. “Наша облачная платформа соединяет всех партнеров цепочки поставок с датчиками интернета вещей в режиме реального времени для активного мониторинга состояния. ChronosCloud активно реагирует на любые колебания температуры, поэтому грузоотправители могут обеспечить непрерывное качество”, - сказал Джон Хойт, управляющий директор ChronosCloud.

Подробнее

Австралийские наводнения окажут давление на ставки перестрахования
Недавние наводнения в Австралии, по мнению AM Best, приведут к снижению краткосрочных доходов и еще большему увеличению бремени убытков страховой отрасли от стихийных бедствий. Рейтинговое агентство заявило, что продолжающаяся уступка существенных убытков перестраховщикам может привести к дальнейшему повышению давления на ставки перестрахования, что может привести к ужесточению условий, а также росту цен для страхователей. Ожидается, что наводнения в восточных штатах Австралии станут одними из самых сильных в регионе за последние 60 лет и приведут к обширному материальному ущербу и эвакуации тысяч людей из их домов. Страховой совет Австралии (ICA) оценил общую стоимость полученных в настоящее время претензий в 483 миллиона долларов. Потери, скорее всего, будут связаны в первую очередь с внутренним имуществом и автомобильным бизнесом, а также с коммерческими рисками, включая прерывание бизнеса и покрытие расходов на сельское хозяйство. В последние годы в Австралии наблюдался период потерь, связанных с погодой. Данные ICA показали, что общий страховой ущерб от объявленных катастроф за последние два года превысил 8 миллиардов долларов. Наступление еще одного существенного стихийного бедствия, скорее всего, окажет давление на результаты андеррайтинга страховых компаний в ближайшей перспективе, считают в рейтинговом агентстве.

Подробнее

Сингапурский регулятор консультирует по поводу слияния Aon и Willis Towers Watson
Комиссия по конкуренции и защите прав потребителей Сингапура (CCCS) объявила о проведении публичных консультаций по предлагаемому слиянию компаний Aon и Willis Towers Watson (WTW). CCCS заявила, что в настоящее время оценивает, будет ли слияние нарушать статью 54 Закона о конкуренции, “запрещающую слияния, которые привели или могут привести к существенному ослаблению конкуренции на любом рынке Сингапура”. Aon и WTW работают в Сингапуре в различных сегментах бизнеса. CCCS отметила, что Aon активно занимается коммерческими рисковыми, перестраховочными, пенсионными, медицинскими решениями, а также данными и аналитическими услугами, в то время как WTW активно работает в области человеческого капитала и льгот, корпоративного риска и брокерства, а также инвестиций, риска и перестрахования. В своем представлении CCCS Aon заявила, что слияние не приведет к существенному ослаблению конкуренции ни на одном из этих рынков Сингапура. В отношении консалтинговых услуг по пенсионным выплатам “объединенная компания будет подвергаться сильному конкурентному давлению со стороны своих конкурентов в Сингапуре, многие из которых являются признанными игроками и имеют значительный опыт работы в этой отрасли”. Что касается консалтинговых услуг по человеческому капиталу, то по мнению AON, рынок Сингапура сильно фрагментирован, в то время как барьеры для входа или расширения на этом рынке низки.

Подробнее

Ping An Health присоединяется к глобальной партнерской сети Цюриха
Китайский медицинский страховщик Ping An Health был включен в глобальную сеть страховых компаний Zurich Insurance Group. “Работа с Ping An Health расширит нашу сеть в Китае и позволит Цюриху предоставить клиентам более широкий выбор премиального медицинского страхования для своих сотрудников на этом важном рынке”, - сказал Роб Браун, руководитель отдела управления сетевыми партнерами Zurich Global Employee Benefits Solutions. “Будучи лидером рынка в Китае, Ping An Health привносит в нашу сеть важные продуктовые инновации и рыночные ноу-хау, клиенты Цюриха получат выгоду от ее широкой экосистемы здравоохранения.” Zurich Global Employee Benefits Solutions предоставляет решения по управлению рисками и финансированию глобальных планов выплат сотрудникам транснациональных корпораций. Клиенты с кэптивными решениями также смогут перестраховать выплаты своих китайских сотрудников, что позволит им более гибко разрабатывать и страховать свои планы и оптимизировать структуру расходов на страхование.

Подробнее

Carlo Cosimi принимает бразды правления в Anra от De Felice
Итальянская ассоциация по управлению рисками и страхованием Anra избрала новый совет директоров под руководством нового президента Карло Козими, главы отдела страхования и финансирования рисков в Saipem, итальянской многонациональной нефтесервисной компании. Г-н Козими является членом совета директоров Anra с 2015 года. С 1994 года он занимал многочисленные ответственные должности в управлении энергетическими рисками в различных страховых компаниях группы ENI в Италии и других странах. В настоящее время он занимает должность корпоративного руководителя по страхованию и финансовым рискам в Saipem, а также является директором Standard P&I Club в Лондоне.

Подробнее

Howden приобретает испанского брокера ARTAI и открывает новый офис в Швейцарии
Howden продолжила свою экспансию в Европе, приобретя крупнейшего в Испании независимого корпоративного брокера ARTAI за нераскрытую плату. Этот шаг позволит Howden расширить свое присутствие в испанском регионе, а его подразделение Iberia будет управлять более чем 350 млн евро в виде валовых страховых взносов и нанимать более 600 человек в Испании, Португалии и Марокко. ARTAI была основана 28 лет назад в Галисии и специализируется на консультировании текстильных, морских, рыболовных, логистических и флотских компаний, а также крупных счетов с управлением рисками. Howden Group также открыла новую розничную сеть в Швейцарии для обслуживания местного рынка и международных клиентов. Страховой брокер назначил Феликса Дженни из Aon генеральным директором нового офиса.

Подробнее

Steadfast становится мажоритарным акционером
Steadfast Group, крупнейшая сеть общего страхования в Австралазии, увеличила свою долю в немецкой unisonSteadfast, крупнейшей глобальной сети независимых страховых брокеров по количеству, до контрольного пакета в 60%. В 2020 году брокеры и андеррайтинговые агентства Steadfast Network выставили счета на сумму более 10 миллиардов австралийских долларов. Гамбургская компания unisonSteadfast, основанная в 2005 году нынешним генеральным директором Вольфгангом Мерсье, в настоящее время имеет более 1000 сетевых партнеров, представлена более чем в 140 странах и приносит около 30 миллиардов долларов страховой премии.

Подробнее

Уровень неплатежеспособности вырастет на 26% в 2021 году: Atradius
Банкротство в мире в этом году вырастет на 26%. По прогнозам, в 2021 году Австралия будет иметь самый высокий рост банкротств. Франция (85%), Сингапур (75%), Австрия (73%) и Бельгия (61%) будут следующими наиболее сильно пострадавшими от банкротств в этом году. Ожидается, что уровень неплатежеспособности в Великобритании вырастет на 56%, в Испании - на 49%, в Италии - на 48%, а в Нидерландах - на 44%. Атрадиус ожидает, что мировой ВВП вырастет на 6% в этом году после падения на 3,7% в 2020 году. Согласно прогнозам, в еврозоне в 2021 году ВВП увеличится на 4,2% после сокращения на 6,8% в прошлом году. ВВП Великобритании упал на 9,9% в 2020 году из-за Brexit в сочетании со строгой изоляцией от COVID-19, однако ожидается увеличение ВВП на 5,9% в этом году.

Подробнее

Регулирующий орган Ирландии проверяет Facebook по поводу нарушения GDPR
Комиссия по защите данных Ирландии (DPC) расследует Facebook на предмет нарушения европейского GDPR (общий регламент по защите данных) после сообщений о том, что личные данные 533 миллионов учетных записей недавно появились в Интернете бесплатно. Сообщается, что набор данных связан с нарушением системы безопасности Facebook еще в 2019 году. С тех пор уязвимость была исправлена, но личные данные снова появились и стали доступны в Интернете в начале апреля. DPC заявил, что будет изучаться, как Facebook обрабатывает личные данные через поиск в Facebook, импортер контактов в Facebook Messenger и импортер контактов в Instagram – все это сервисы, которые помогают пользователям находить друг друга и общаться друг с другом.

Подробнее

Beazley увеличивает предложение по защите от киберрисков в Германии
Специализированная страховая компания Beazley выпустила расширенные версии своих киберполисов Beazley Breach Response (BBR) и InfoSec для предприятий, находящихся в Германии. InfoSec предоставляет крупным компаниям доступ к собственному покрытию киберрисков. Покрытие включает кроме защиты от кибервымогательства, затраты на восстановление данных, а также от прерывания бизнеса (BI) и условного BI на случай потерь, связанных с нарушениями безопасности, сбоями системы и электронными преступлениями. InfoSec также покрывает расходы на юридические и криминалистические услуги, услуги центра уведомлений и обработки вызовов, кредитный мониторинг, идентификацию личности, а также связи с общественностью и кризисное управление в случае киберинцидента.

Подробнее


В ФОКУСЕ Commercial Risk Africa

Блокировка Суэцкого канала – важные уроки для итальянского сообщества риска
Движение судов по Суэцкому каналу возобновили, однако необходимо учитывать просроченные поставки как товаров, которые ожидали освобождения Суэцкого канала, так и грузовых контейнеров, которые решили продлить свой путь. Блокировка Суэцкого канала имеет серьезные последствия для рынков Европы, Азии и Северной Америки. Перестройка маршрутов в направлении мыса Доброй Надежды и западного побережья Африки может привести к общей задержке на 15-20 дней. Задержки в цепочке поставок в нескольких секторах будет иметь серьезные последствия, поскольку некоторые из судов перевозили полуфабрикаты или сырье, необходимое для обрабатывающих производств, которые пострадают от сбоев в работе. По оценкам экспертов итальянской банковской группы Intesa Sanpaolo, в 2020 году через Суэцкий канал проходило 40,1% от общей морской торговли в стране на сумму 82,8 млрд евро.

Подробнее


Стресс-тестирование: специалисты по рискам делятся своим опытом использования ERM во время пандемии
За последний год публичные компании со зрелыми программами управления рисками предприятия обнаружили, что их система ERM окупилась во время пандемии. Сильная программа ERM помогла им лучше понять потенциальное влияние COVID-19 на доходы и деятельность. Используя ERM, чтобы помочь соотнести предполагаемые риски с соответствующими мерами по их снижению, эти компании в результате смогли сформулировать планы по управлению угрозами пандемии и смягчению негативных воздействий.
«COVID-19 научил нас тому, что темпы изменений ускоряются», - сказал Том Истхоуп, старший менеджер предприятия в группе ERM в Microsoft. «Волатильность растет, и для выживания и процветания требуется сильная культура управления рисками, позволяющая адаптироваться».
В данной статье четыре лидера по управлению рисками делятся своими взглядами на то, как программа ERM их организаций помогла более четко понять скользкий и быстро развивающийся кризис. Как резюмировала Мелани Штайнер, бывший директор по рискам PVH Corporation: «Если когда-либо и существовали веские экономические аргументы в пользу ERM, то пандемия – как раз один из этих периодов».

Трехфазный процесс
PVH Corporation - крупная американская компания по производству одежды, чьи модные бренды включают Tommy Hilfiger, Calvin Klein и IZOD. В течение первых шести месяцев пандемии Штайнер отвечала за надзор за программой ERM компании и соответствующими политиками и практиками кризисного управления.
«Как и для других руководителей ERM, COVID-19 был, вероятно, самым большим рисковым событием, которое мы когда-либо видели в своей корпоративной жизни», - сказала Штайнер, которая сейчас является членом совета директоров экологической компании US Ecology, Inc. «Нам повезло, что была система ERM, которая продумывала все аспекты, с документированными планами обеспечения непрерывности бизнеса для поддержания нашей устойчивости. Это был реальный пример того, что «чем больше вы организованы, тем лучше вам будет»».
Планы включали анализ риска ликвидности PVH - способности компании выплатить свои долги, не неся катастрофических убытков. Поскольку правительственные постановления в Северной Америке и Европе временно закрыли многие обычные магазины, PVH необходимо было оценить влияние на ликвидность потенциально серьезного снижения доходов.
«Ни одна компания не настроена на нулевой доход», - сказала Штайнер. «Нам нужно было определить, сколько денег у нас было и сколько нам нужно. Для этого мы выполнили планы финансовых сценариев и стресс-тесты, изучив, как долго могут длиться блокировки в разных местах. Нам также нужно было продумать логистические вопросы, такие как необходимость ограничений на поездки, а также здоровье и безопасность наших людей, особенно когда они начали работать из дома, а также некоторые практические вопросы, такие как уход за детьми».
Этот период анализа и размышлений был первым этапом того, что превратилось в трехэтапный проект ERM. На этом начальном этапе Штайнер тесно сотрудничала с руководителями отдела управления рисками и человеческими ресурсами PVH для выполнения плана кризисных коммуникаций компании.
Второй этап был сосредоточен на действиях, необходимых для выхода из кризиса. В нем приняли участие широкая группа руководителей бизнес-подразделений и топ-менеджеров, включая генерального директора Эмануэля Кирико, а также ряд настольных упражнений для оценки соответствующих стратегий восстановления.
На этих сессиях участники задавали ряд вопросов о гипотетических финансовых, операционных и организационных угрозах для смягчения возможных воздействий. «Упражнения также дали нам возможность взглянуть на кризис со стратегической точки зрения, увидеть способы позиционирования компании для получения конкурентного преимущества после того, как ограничения будут сняты и кризис ослабнет», - сказала она. Третий этап включал в себя действия, необходимые как для смягчения воздействия пандемии на бизнес, так и для выхода из нее уже в качестве более сильной компании. Эти усилия оказались успешными. PVH сообщил о более высоких, чем ожидалось, финансовых результатах в третьем квартале 2020 года, а с тех пор по январь 2021 года его акции превосходили S&P 500.
«Системный подход к рискам позволяет ERM изменить правила игры», - сказала Штайнер. «Как машина, компания — это система. Если у вас спустило колесо, вы не сможете водить машину».

Кризисное управление
В качестве вице-президента по управлению рисками предприятия Джефф Матсен курирует программу ERM и связанный с ней антикризисный менеджмент в Edwards Lifesciences, медицинской технологической компании, работающей примерно в 100 странах. Компания разрабатывает структурные сердечные устройства, такие как заменители тканей, а также является крупным поставщиком систем мониторинга интенсивной терапии, которые пользовались большим спросом во время пандемии. «Было очень важно, чтобы мы продолжали поставлять нашу продукцию пациентам, обеспечивая непрерывность нашего производства и глобальной цепочки поставок», - сказал Матсен. Это требовало от сотрудников компании стабильной работы на высоком уровне, что было непросто, когда очень заразный вирус мог оттеснить многих сотрудников. Чтобы ограничить этот риск, Матсен сотрудничал с отделом кадров и цепочкой поставок компании, чтобы создать надежную систему мониторинга контактов для отслеживания заражений COVID-19. «Если сотрудник сообщал о симптомах, соответствующих инфекции COVID-19, то генерировался набор процедур отслеживания контактов, включая учебные материалы и протоколы тестирования для предотвращения передачи инфекции в зависимости от местоположения», - сказал он.
«ERM помогла нам собрать вместе руководителей различных предприятий для стандартизации и выработки рекомендаций по нашим протоколам», - сказал он. «В конечном итоге мы смогли быстро внедрить эти протоколы для защиты сотрудников на производстве, тем самым обеспечивая непрерывный поток жизненно важных продуктов для удовлетворения потребностей пациентов во всем мире».

Изучение всего портфолио
Как крупная глобальная независимая инвестиционная компания, которая управляет рисками по широкому спектру классов активов, Invesco Ltd. необходимо было рассмотреть влияние пандемии на свой бизнес, а также на бизнес в своем портфеле.
«Когда разразилась пандемия, клиенты и регулирующие органы задали нам серьезный вопрос о том, как изменились наш ландшафт рисков и реакция на них», - сказала Сюзанна Кристенсен, директор по рискам компании. «Нам нужно было быстро определить, как были затронуты отдельные риски, а также как изменился весь наш портфель рисков как в краткосрочной, так и в долгосрочной перспективе». Одним из примеров является то, как Invesco управляла сбоями в бизнесе. План обеспечения непрерывности бизнеса призывал к перемещению некоторых операций, ограниченных кризисом, например, ураганом или наводнением, в отдельный специализированный объект. Это было невозможно, поскольку не учитывались риски для здоровья и безопасности, связанные с инфекцией и передачей COVID-19. «Как и во многих других компаниях, все работали из дома, используя виртуальные технологии для выполнения задач и обслуживания наших клиентов», - сказала Кристенсен.
Воздействие пандемии на финансовые рынки также привело к тому, что клиенты потребовали предоставлять больше информации в режиме реального времени виртуально. Хотя эти требования усилили существующую тенденцию в фирме, Кристенсен сказала, что она проверила способность Invesco эффективно использовать цифровые инструменты, данные в реальном времени и виртуальное сотрудничество в разных часовых поясах. «Все это просто создает дополнительную нагрузку на наших сотрудников и наши системы, требуя, чтобы мы учитывали эти проблемы при рассмотрении рисков в долгосрочной перспективе», - сказала она.
Хотя в конечном итоге компания успешно осуществила переход на удаленную работу, ей пришлось побеспокоиться из-за увеличения киберрисков. Массовая виртуальная рабочая среда повысила уязвимость к атакам в то время, когда ее группа по кибербезопасности и реагированию также работала дома. Более того, поскольку сторонние поставщики являются ключевым источником потенциальных киберинцидентов, а Invesco зависит от сторонних поставщиков, которые также работали удаленно, подверженность компании киберрискам еще больше возросла.
«По сути, нам нужно было оценить все наши риски индивидуально и вместе», - сказала Кристенсен. «При этом мы поняли, что «уровень воды» для всех наших рисков повысился, и наша способность выдерживать дополнительные удары - по крайней мере, на начальном этапе - резко снизилась».
Комитет по корпоративному управлению рисками, состоящий из руководителей высшего звена Invesco и специалистов по управлению рисками, служил форумом для оспаривания оценок и предположений. Комитет взвесил, как лучше всего расставить приоритеты и управлять этими усилиями в рамках всей фирмы.
«Структура ERM и общий язык рисков поддерживали дискуссии, которые позволили нам рассмотреть весь портфель рисков и понять суть того, что имеет наибольшее значение для успеха всей фирмы и наших клиентов», - сказала она. «Без этого целостного взгляда мы застряли бы в своей разрозненности с гораздо большей неуверенностью в том, что делать».
Изучение истории
Страховая компания Centene запустила свою программу ERM в 2005 году. В результате у компании была продуманная программа, а группа специалистов по рискам уже изучила возможность пандемии. «Мы одними из первых внедрили ERM в нашем секторе и задокументировали возможность пандемии, влияющей на нашу деятельность, с 2009 года, когда возникла пандемия свиного гриппа H1N1, - сказала Яна Аттер, вице-президент Centene по ERM. «Теперь мы смогли взглянуть на меры по снижению рисков непрерывности бизнеса, которые были приняты в то время, и понять, как риски разыгрывались в течение трех или четырех отчетных кварталов. Не у каждой компании была такая информация, и она была очень полезной».
Когда COVID-19 появился в США в феврале 2020 года, руководители высшего звена хотели знать, есть ли у программы ERM какие-либо данные о рисках пандемии, и Аттер смогла указать на данные как о пандемиях, так и об эпидемиях, таких как вирус Зика, переносимый комарами, в 2016 году, уже внесенный в реестр рисков компании.
Помимо программы ERM, она также отдала должное плану обеспечения непрерывности бизнеса Centene для смягчения воздействия пандемии на бизнес. «Неважно, какое событие запускает план обеспечения непрерывности бизнеса - важно, чтобы он работал нормально», - сказала Аттер. «Наш как раз так и работает. С годами он развивался, соотнося потенциальные воздействия различных предполагаемых рисков с необходимостью дополнительных или новых смягчений».
Этот план будет развиваться и дальше, и компания уже уделяет приоритетное внимание учету уроков, извлеченных из этого года. Например, отдел ERM Centene обычно встречается в штаб-квартире компании в Сент-Луисе для серии ежеквартальных встреч по рискам с большой группой руководителей высшего звена. В прошлом некоторые руководители не могли проводить эти встречи из-за командировок. В начале пандемии все ежеквартальные собрания по рискам проводились виртуально, посещаемость была 100%, без переноса встреч. Все руководители высшего звена смогли принять участие в этих важных обсуждениях ERM в соответствии с графиком, что повысило эффективность и результативность процесса.

Развивающийся процесс
Управление пандемией COVID-19 стало опытом, на котором могут поучиться все специалисты по рискам. Регистрируя размах и масштабы пандемии в своих соответствующих реестрах рисков, руководители ERM будут лучше подготовлены к реагированию на аналогичные события риска в будущем. «Это не разовое воздействие», - сказала Кристенсен. «Мы обязательно увидим новые эпидемии и пандемии. Эти риски следует рассматривать как эндемические». Для адаптации к новым событиям и эффективного реагирования на них потребуются постоянный анализ рисков и документация. «Каждый раз, когда случается кризис, лучшая надежда — это наша способность комплексно сопоставить эти уроки по всем функциям», - сказал Матсен. «Программа ERM обеспечивает центральное место и точку для консолидации каждого урока для постоянного улучшения плана обеспечения непрерывности бизнеса».
Пандемия также ясно показала, что кризисные явления - это не только проблемы бизнеса - ERM также оказывает критическое влияние на людей. «Оглядываясь назад, можно сказать, что пандемия была ориентирована на человека и требовала сосредоточения внимания на помощи людям», - сказала Штайнер. «Мы смогли сохранить неприкосновенность культуры и мотивацию сотрудников, понимая, что они чувствуют во время перемен и принуждения. В будущем культура компании будет иметь большее значение с точки зрения ERM».